Стратегия Asset Allocation считается эффективной при портфельных инвестициях, потому что её основная идея заключается в том, что уровень доходности портфеля напрямую зависит от его структуры. 1 Если правильно распределить активы по классам, то можно получить желаемый уровень прибыли без активного управления инструментами. 1

Некоторые преимущества стратегии Asset Allocation:

• Подбор самых доходных инструментов среди активов с минимальным риском. 1 То есть рисковые активы отсекаются. 1
• Низкая корреляция между разными инструментами. 1 Это означает, что активы не должны зависеть друг от друга. 1 Например, если происходит падение ценных бумаг, то инвестор переводит свои средства в максимально защищённый актив — драгоценные металлы. 1 В итоге акции падают, но другой инструмент в активе (золото) растёт. 1
• Определение степени индивидуальной восприимчивости к сильным рискам. 1 Есть инвесторы, которые спокойно воспринимают падение котировок купленных активов, но если это не так, лучше отказаться от инструментов с высокой волатильностью. 1
• Подбор инструментов с минимальными сопутствующими расходами: комиссиями, налогами. 1
• Ребалансировка портфеля каждые полгода или ежегодно. 1 Речь идёт о выравнивании долей активов. 1

Стратегия подходит для долгосрочного инвестирования и предполагает небольшие затраты: комиссии за управление, оплата услуг брокера, налоги. 5