Почему система слежения за банковскими операциями не может отслеживать все транзакции граждан?

Система слежения за банковскими операциями не может отслеживать все транзакции граждан по нескольким причинам:

• Закон о банковской тайне. www.rbc.ru Сведения о транзакциях по банковским картам строго охраняются законом. www.rbc.ru Информация о банковских операциях физического лица может быть передана только определённым органам, например судам, судебным приставам, органам предварительного следствия и Росфинмониторингу. www.rbc.ru
• Сложности с сопоставлением данных. www.rbc.ru В банковской выписке о транзакции указан город, название торговой точки и код торговца, но нет точного адреса магазина. www.rbc.ru Также сложно соотнести данные о продавце с его адресом. www.rbc.ru
• Ограничения банка. www.tbank.ru Банку невыгодно ограничивать операции по счетам клиентов, поэтому он реагирует, только если на то есть серьёзные основания. www.tbank.ru Как правило, обыкновенные бытовые операции, например перевод денег друзьям, подозрений не вызывают. www.tbank.ru

При этом банки обязаны анализировать все транзакции клиентов и выявлять подозрительные схемы по требованиям закона 115-ФЗ. emcd.io

Пользователь

Время добавления