Сервисы электронной коммерции могут ограничивать снятие наличных со специальных счетов для соблюдения требований банковского комплаенса. 3 Этот инструмент анализа и контроля нацелен на проверку действующего или потенциального клиента на предмет благонадёжности и реальности его деятельности. 3

Снятие наличных в больших объёмах может вызвать подозрения у банка и контролирующих органов. 3 Чтобы избежать этого, рекомендуется:

• Придерживаться безналичных расчётов. 1 Так у банка будет полная картина финансовых действий клиента, и ему будет проще отследить, кому, когда и зачем переведены средства. 1
• Проверять все документы. 1 Все операции, чеки, накладные и т. д. должны быть прозрачными, особенно если совершаются закупки за наличные. 1
• Поддерживать стабильную налоговую нагрузку. 3 Налоги и страховые взносы должны составлять хотя бы 1% от всех исходящих платежей. 3

Также лимиты на снятие наличных могут устанавливаться для лучшего управления сбережениями и снижения возможного ущерба в случае воровства с банковских счетов клиентов. 5