Сбербанк отклоняет некоторые переводы из-за высокого риска мошенничества, если алгоритмы банка посчитают операцию подозрительной. 1 В таком случае банку потребуется дополнительное подтверждение легитимности операции от владельца счёта. 1

Некоторые причины, по которым перевод могут заблокировать:

• Подозрительная операция. 4 Если у операции есть признаки отмывания денег, полученных преступным путём, банк потребует объяснить, зачем и на каком основании проходят переводы. 4
• Подозрительный счёт получателя. 4 Для борьбы с мошенниками центр «ФинЦЕРТ» ведёт базу, куда попадают данные о подозрительных счетах и устройствах. 4 Если счёт, на который человек делает перевод, есть в базе, банк должен остановить операцию и уведомить клиента. 4
• Операция без согласия клиента. 4 Если банк считает, что операцию проводят без добровольного согласия клиента, её должны приостановить или отклонить. 4 Например, платёж делают через непривычное устройство или оператор связи сообщает банку о подозрительной активности в виде звонков и смс. 4
• Уголовное дело на получателя. 4 Правоохранительные органы и банки обмениваются данными онлайн. 4 Если на человека завели уголовное дело из-за обмана клиентов банка, он сразу попадает в базу «ФинЦЕРТа». 4 Если кто-то попытается отправить деньги человеку, на которого заведено дело и которого обвиняют в мошенничестве, операцию остановят. 4

Ограничение касается только получателя платежа, а отправителю по-прежнему доступны все операции в Сбербанке. 1