Банки блокируют переводы между счетами, чтобы предотвратить мошенничество и другие финансовые преступления. 1 Также это делается для соблюдения антимонопольного законодательства и поддержания репутации организации. 1

Некоторые причины, по которым банки могут заблокировать перевод:

• Подозрение в нелегальной деятельности. 23 Например, если на карту регулярно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. 3
• Крупные суммы без явных причин. 3 Если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. 3
• Переводы за границу. 3 Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. 3
• Операции с подозрительными счетами. 3 Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 3
• Отсутствие достаточной информации для проверки клиента. 1 Если клиент не предоставил достаточно данных для проведения проверки, банк будет блокировать его переводы, пока информация не будет предоставлена. 1

Критерии для определения сомнительных операций устанавливаются банками и могут варьироваться в различных финансовых организациях. 4