Почему при переводах между счетами одного банка иногда требуют дополнительные реквизиты?

Банки могут запрашивать дополнительные реквизиты при переводах между счетами одного клиента в разных кредитных организациях, чтобы однозначно установить тождественность. frankmedia.ru

Некоторые дополнительные реквизиты, которые могут потребоваться:

• Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). rcfg.usue.ru journal.tinkoff.ru Позволяет точно установить, кто получит деньги. journal.tinkoff.ru
• Код причины постановки на учёт (КПП). rcfg.usue.ru journal.tinkoff.ru Его указывают, если получатель — компания, его присваивает налоговая при регистрации. journal.tinkoff.ru В реквизитах людей КПП нет. journal.tinkoff.ru

Информацию о дополнительных требованиях к реквизитам регулятор рекомендует банкам размещать в офисах, на официальных сайтах и в приложениях для мобильных устройств. frankmedia.ru

Также банк отправителя проверяет правильность заполнения некоторых других реквизитов перед исполнением платёжного поручения: brobank.ru

• наименование обслуживающего банка; brobank.ru
• наименование банка получателя; brobank.ru
• банковские идентификационные номера (БИК) двух финансовых организаций, между которыми происходит пересылка средств; brobank.ru
• полное наименование организации отправителя или ФИО, если это физическое лицо; brobank.ru
• расчётный счёт, с которого происходит перечисление денег; brobank.ru
• ОКПО плательщика; brobank.ru
• ИНН отправителя; brobank.ru
• сумма переводимых средств цифрами и прописью; brobank.ru
• содержание сделки, которое должно отражать суть перевода и соответствовать российскому законодательству; brobank.ru
• полное наименование организации получателя или ФИО, если это физическое лицо; brobank.ru
• расчётный счёт, куда производится зачисление денег; brobank.ru
• ИНН получателя. brobank.ru