Банки могут запрашивать дополнительные реквизиты при переводах между счетами одного клиента в разных кредитных организациях, чтобы однозначно установить тождественность. 3

Некоторые дополнительные реквизиты, которые могут потребоваться:

• Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). 12 Позволяет точно установить, кто получит деньги. 2
• Код причины постановки на учёт (КПП). 12 Его указывают, если получатель — компания, его присваивает налоговая при регистрации. 2 В реквизитах людей КПП нет. 2

Информацию о дополнительных требованиях к реквизитам регулятор рекомендует банкам размещать в офисах, на официальных сайтах и в приложениях для мобильных устройств. 3

Также банк отправителя проверяет правильность заполнения некоторых других реквизитов перед исполнением платёжного поручения: 4

• наименование обслуживающего банка; 4
• наименование банка получателя; 4
• банковские идентификационные номера (БИК) двух финансовых организаций, между которыми происходит пересылка средств; 4
• полное наименование организации отправителя или ФИО, если это физическое лицо; 4
• расчётный счёт, с которого происходит перечисление денег; 4
• ОКПО плательщика; 4
• ИНН отправителя; 4
• сумма переводимых средств цифрами и прописью; 4
• содержание сделки, которое должно отражать суть перевода и соответствовать российскому законодательству; 4
• полное наименование организации получателя или ФИО, если это физическое лицо; 4
• расчётный счёт, куда производится зачисление денег; 4
• ИНН получателя. 4