Почему платежные системы блокируют транзакции без уведомления пользователя?

Платёжные системы блокируют транзакции без уведомления пользователя для защиты от мошенников. www.lockobank.ru

Согласно закону 161-ФЗ, который начал действовать с 25 июля 2024 года, банк обязан проверять операции, которые потенциально могут быть мошенническими. www.lockobank.ru Если платёжные реквизиты клиента попадают в базу данных ЦБ РФ, банк блокирует карты и доступ в личный кабинет. www.lockobank.ru При попытках перевода на эти реквизиты от третьих лиц транзакция также блокируется до дополнительного подтверждения. www.lockobank.ru

Некоторые признаки мошеннических операций, которые могут привести к блокировке карты: kurs.alfabank.ru

• Получатель уже был замечен в случаях мошенничества и совершал переводы без согласия владельца карты или счёта, а его данные занесены в базу ЦБ. kurs.alfabank.ru
• Данные об устройстве или программном обеспечении, которые использовались для перевода, находятся в базе данных мошенников. kurs.alfabank.ru
• Основные характеристики операции, место её проведения, устройство, сумма, периодичность и другие параметры не соответствуют обычным транзакциям владельца карты. kurs.alfabank.ru
• В отношении получателя возбуждено уголовное дело. kurs.alfabank.ru

Критерии для определения сомнительных операций устанавливаются банками, поэтому могут варьироваться в различных финансовых организациях. xn--90a1bg.xn--p1ai