Некоторые причины, по которым платёжные системы могут блокировать переводы в определённые страны:

• Санкции. 2 Если банк попадает в санкционный список, он теряет возможность отправлять деньги в другие страны через международную систему SWIFT. 2
• Проверки международных операций. 2 Они проводятся практически во всех странах как способ борьбы с отмыванием нелегальных доходов. 2 Проверяется плательщик и получатель, цель перевода, источник происхождения средств, а также санкционные листы. 2
• Запрет на сделки с иностранными контрагентами из чёрного списка. 3 С такими контрагентами нельзя совершать сделки, исполнять обязательства по уже совершённым сделкам, проводить финансовые операции в их пользу и вывозить для них за пределы РФ продукцию или сырьё. 3
• Блокировки от иностранных кредитных организаций. 2 В большинстве случаев виновником заблокированного перевода является принимающая сторона в лице иностранных кредитных организаций. 2

Правила международных расчётов регулирует валютное законодательство, в частности закон «О валютном регулировании и валютном контроле» №173-ФЗ. 3