Банк может заблокировать переводы через Систему быстрых платежей (СБП) по нескольким причинам: 1

• Подозрительные операции. 1 Например, если клиент начинает совершать переводы на суммы, которые не соответствуют его обычным тратам. 1
• Оплата на небезопасных сайтах. 1
• Неправильный ввод PIN-кода. 1 Если клиент трижды неправильно ввёл код, система может сработать. 1
• Информация о краже карты. 1 В этом случае банк обязан заблокировать её. 1
• Подозрительный перевод на мошеннические реквизиты. 1 Система фрод-мониторинга может зафиксировать такую операцию. 1

Банки обязаны следить за операциями клиентов, чтобы не допускать мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма и наркотрафика. 2