Почему P2P-переводы считаются более рискованными, чем банковские?

P2P-переводы считаются более рискованными, чем банковские, по нескольким причинам:

• Отсутствие регулирования. www.gate.com P2P-транзакции работают вне традиционных финансовых регуляций, что может привести к юридическим неопределенностям. www.gate.com
• Риск мошенничества. arbitragescanner.io www.gate.com Отсутствие строгого контроля делает возможным появление злоумышленников. arbitragescanner.io Некоторые популярные схемы мошенничества в P2P: отмена банковского перевода после получения криптовалюты, поддельные квитанции об оплате, фишинговые сайты. arbitragescanner.io
• Возможные блокировки счетов. tenchat.ru В 2025 году P2P-переводы подвергаются усиленному контролю со стороны банков и регуляторов. tenchat.ru www.bitget.com Это связано с тем, что такие переводы часто могут выглядеть как обналичивание денег или прикрытие преступной деятельности. tenchat.ru
• Риски при использовании личных карт для коммерческих нужд. tenchat.ru Банки и другие финансовые структуры активно мониторят такие действия, чтобы исключить незаконные операции. tenchat.ru

Чтобы снизить риски, пользователям P2P-платежей рекомендуется разделять личные и деловые средства, чётко обозначать цели перевода и работать с официальными платёжными системами. tenchat.ru