Проверка источника средств клиента при крупных финансовых операциях необходима для того, чтобы гарантировать законность используемых средств и предотвратить их связь с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег или финансирование терроризма. 1

Банки запрашивают информацию о происхождении средств в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 25

Некоторые ситуации, которые могут вызвать подозрение у банка и привести к запросу документов о происхождении средств: регулярные крупные зачисления, систематическое снятие наличных, частые переводы с личной карты ИП или руководителя компании на счета других физлиц, несоответствие операций виду деятельности и другие. 24