Платёжные системы могут блокировать минимальную сумму при безналичной оплате из-за подозрений в мошенничестве или легализации денег, полученных незаконным путём. 23

Согласно законодательству, банки обязаны следить за операциями клиентов и проверять их на соответствие определённым признакам подозрительности. 24 К ним относятся, например:

• Частые переводы от разных людей. 4 Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. 4
• Крупные суммы без явных причин. 4 Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. 4
• Переводы за границу. 4 Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. 4
• Операции с подозрительными счетами. 4 Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 4

Критерии для определения сомнительных операций устанавливаются банками и могут варьироваться в различных финансовых организациях. 3