Почему некоторые банки запрещают кредитование счетов получателей?

Банки могут запрещать кредитование счетов получателей из-за подозрений в совершении подозрительных операций. tass.ru e-kontur.ru

Кредитные организации руководствуются антиотмывочным законодательством, цель которого — борьба с обналичиванием средств и финансированием терроризма. tass.ru

Некоторые причины, по которым банки могут заподозрить подозрительность операций:

• Запутанный характер сделки. tass.ru У операции нет экономического смысла и законной цели. tass.ru
• Неоднократное совершение операций для ухода от контроля. tass.ru
• Отказ клиента предоставить банку данные. tass.ru
• Излишняя озабоченность клиента конфиденциальностью операции и раскрытием информации госорганам. tass.ru
• Нетипичность транзакций по сравнению с обычными переводами клиента. tass.ru

В каждом банке для каждого клиента свой список признаков сомнительных операций. fincult.info

Кроме того, банк может закрыть доступ к счёту по распоряжению ФНС, если индивидуальный предприниматель или компания не уплатили вовремя налоги. e-kontur.ru