Почему некоторые банки отказываются от партнерских программ по обналичиванию средств?

Банки отказываются от партнёрских программ по обналичиванию средств из-за необходимости соблюдать закон №115-ФЗ, который направлен на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. 25

Согласно этому закону, банки обязаны анализировать операции клиентов и выявлять подозрительные случаи. 3 Некоторые ситуации, которые могут вызвать подозрения:

• Частые переводы на личные счета. 23 Регулярные перечисления без очевидной деловой цели могут быть расценены как попытка уклонения от уплаты налогов или незаконное обналичивание средств. 2
• Операции с контрагентами из группы риска. 2 Сотрудничество с компаниями, имеющими сомнительную репутацию или находящимися под подозрением в проведении незаконных операций, может привести к блокировке. 2
• Снятие наличных в больших объёмах. 2 Частое обналичивание крупных сумм через корпоративную карту без достаточных обоснований вызывает подозрения в легализации доходов, полученных преступным путём. 2
• Несоответствие операций заявленной деятельности. 2 Если операции по счёту не совпадают с указанными в ЕГРИП видами деятельности, банк может заподозрить проведение нелегальных операций и приостановить обслуживание. 2

У каждой финансовой организации свои критерии подозрительности. 3 Чтобы снизить риски, важно разделять личные и бизнес-расходы, проверять партнёров и избегать частого снятия наличных. 2