Банки блокируют внутренние переводы через СБП, если считают их подозрительными. 12 Это связано с изменениями в законодательстве, которые вступили в силу в июле 2024 года. 1 Они обязуют финансовые организации приостанавливать переводы, содержащие признаки мошенничества, то есть совершающиеся без согласия отправителя. 1

Некоторые признаки подозрительной операции:

• включение счёта получателя платежа в реестр Центробанка России «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». 1 В этой базе содержится информация о клиентах, замеченных в сомнительных операциях. 1
• операция осуществляется с устройства, ранее использовавшегося мошенниками. 1
• получателем платежа является гражданин, в отношении которого возбуждено уголовное дело. 1
• нетипичный для клиента характер операции (количество и сумма операций, время их проведения). 1

Также банк может заблокировать платёж при получении информации от сторонней организации, подтверждающей подозрительный характер операции. 1

Критерии для определения сомнительных операций устанавливаются банками и могут варьироваться в различных финансовых организациях. 5