Почему некоторые банки блокируют операции по безналичному расчету?

Банки блокируют операции по безналичному расчёту по разным причинам, среди них:

• Проверка на признаки мошенничества. www.banki.ru Банки обязаны защищать клиентов от незаконных действий, таких как кража личных данных, подделка документов. rskrf.ru Под блокировку попадают, в том числе, переводы на счета, которые находятся в базе данных Центробанка «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». www.banki.ru
• Проверка на соответствие требованиям 115-ФЗ. www.banki.ru Банки используют специальные алгоритмы для выявления операций, которые могут быть связаны с отмыванием доходов или финансированием терроризма. www.banki.ru Под особый контроль попадают крупные перечисления, переводы в определённые регионы или страны, а также операции с другими характерными признаками. www.banki.ru
• Проверка на соответствие требованиям валютного законодательства. www.banki.ru Банки являются агентами валютного контроля и проверяют все валютные операции, руководствуясь инструкциями Центрального банка и положениями 173-ФЗ. www.banki.ru Если какой-то перевод не соответствует требованиям, банк может заблокировать его до выяснения обстоятельств. www.banki.ru
• Ошибки в реквизитах получателя. www.banki.ru Даже небольшая неточность в реквизитах может привести к отклонению перевода. www.moedelo.org
• Нет подтверждающих документов. www.moedelo.org Для ряда операций банк может запросить договор, счёт, акт или другой документ. www.moedelo.org Если документы не предоставлены вовремя или вызывают сомнения, платёж не проходит. www.moedelo.org
• Технический сбой. www.banki.ru www.moedelo.org Иногда операция не завершается из-за сбоев в системе банка или из-за проблем с интернет-соединением. www.moedelo.org

Блокировку перевода всегда можно оспорить: обратиться в свой банк, представив необходимые документы и сведения. rskrf.ru