Почему не рекомендуется блокировать входящие переводы без веских причин?

Блокировка входящих переводов без веских причин может быть нежелательна, так как это может привести к проблемам с банком и даже с законом. 1

Банки блокируют подозрительные переводы, чтобы защитить клиентов от мошеннических действий. 2 Чаще всего блокируют платежи, которые не соответствуют обычному финансовому поведению клиента или связаны с рисками. 1

Чтобы избежать проблем с банком, рекомендуется: 1

• Быть предсказуемым для банка. 1 Стараться не делать переводы больше привычных сумм. 1 Если планируется крупная покупка, всегда сохранять чеки и подтверждающие документы. 1
• Не принимать переводы от незнакомцев. 1 Особенно если предлагают «заработать» на переводах денег через карту. 1
• Пояснять назначение платежей. 1 В комментариях к переводу указывать, за что он. 1
• Использовать один банк для регулярных платежей. 1 Если постоянно менять карты и банки, это может вызвать вопросы. 1
• Не использовать личные карты для бизнеса. 1 Если есть предпринимательская деятельность, лучше оформить ИП или самозанятость. 1