Налоговые органы могут следить за поступающими на карту деньгами, потому что банки обязаны сообщать им об открытых счетах и движении денег. 12 Это предусмотрено статьёй 86 Налогового кодекса. 1

Например, если клиент получил карту, банк в течение трёх дней передаст информацию об этом в ФНС. 2 После этого налоговая может запросить информацию о движении средств, если какие-либо операции покажутся сомнительными, либо если банк сам сообщит о подозрительных переводах. 2

Также налоговые органы могут использовать аналитическую систему «Доходы физических лиц» (АСК ДФЛ). 1 С её помощью можно проанализировать сумму платежей, поступивших на карту гражданина за последние 3 года, и систематичность осуществляемых расчётов и поступлений. 1