Почему может быть заблокирована система международных переводов?

Система международных переводов может быть заблокирована по разным причинам, среди них:

• Международные санкции. vc.ru rskrf.ru Банки обязаны соблюдать ограничения, введённые различными странами, чтобы не попасть под вторичные санкции. vc.ru Некоторые причины для блокировки: партнёр под санкциями, вся страна получателя под санкциями, риск ухода от санкций. vc.ru
• Несоответствие договора требованиям законодательства. vc.ru Например, договор не пройдёт постановку на учёт, если нарушает правила валютного законодательства. vc.ru
• Невыполнение KYC (Know Your Customer). vc.ru rskrf.ru Банк может отклонить операцию, если информация о клиенте или его деятельности неполная, или если клиент не прошёл процедуру идентификации. vc.ru
• Рискованность переводов. rskrf.ru Например, если клиент часто переводит большие суммы денег в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой, банки могут решить, что эти операции не могут быть проверены достоверно, и заблокировать их. rskrf.ru
• Технические проблемы. ohmyfin.ai Системные ошибки, простои сети или несоответствия в протоколах транзакций между банками-корреспондентами могут привести к застрявшим платежам. ohmyfin.ai

Блокировку перевода всегда можно оспорить: обратиться в свой банк, представив необходимые документы и сведения. rskrf.ru