Почему международные платежные системы ограничивают транзакции из определенных регионов?

Международные платёжные системы могут ограничивать транзакции из определённых регионов по разным причинам, среди них:

• Признаки незаконной деятельности. www.klerk.ru Это могут быть подозрения в отмывании средств или финансировании терроризма, необычная сумма или структура транзакции, отсутствие экономического смысла сделки. www.klerk.ru
• Неполный или некорректный пакет документов. www.klerk.ru Например, если отсутствуют документы, подтверждающие законность операции, или предоставленные документы содержат ошибки или противоречия. www.klerk.ru
• Сомнительный контрагент. www.klerk.ru Это может быть контрагент, включённый в санкционные списки, зарегистрированный в юрисдикции с повышенным риском, имеющий признаки фирмы-однодневки или по которому ранее зафиксированы подозрительные операции. www.klerk.ru
• Санкционные ограничения. www.klerk.ru Платёж может быть заблокирован, если он приводит к нарушению международных или национальных санкций, или в цепочке расчёта участвуют лица или банки, находящиеся в санкционных списках. www.klerk.ru
• Ошибки или некорректное оформление платёжного поручения. www.klerk.ru Например, некорректно указаны реквизиты получателя, есть ошибки в назначении платежа или несоответствие заявленной суммы фактической. www.klerk.ru

Кроме того, иностранные банки могут запрашивать подтверждающие документы или блокировать операции в рамках собственных санкционных политик. www.raiffeisen-media.ru

Некоторые страны, в которые международные переводы не принимаются, — Северная Корея и Иран, а также другие государства из санкционных списков (список FATF). biz360.ru www.klerk.ru