Почему международные платежные системы ограничивают работу локальных банков?

Международные платёжные системы могут ограничивать работу локальных банков по разным причинам, например:

• Усиление надзорных требований. 1 Платёжные системы жёстко регулируются компетентными органами, для них повышают требования по размеру капиталу, обязывают выполнять законодательство AML. 1
• Наличие лимитов. 1 Надзорные органы устанавливают лимиты на платежи и размеры вкладов для платёжных систем. 1
• Риск блокировки счёта и «замораживания» средств. 1 Платёжные системы осуществляют постоянный мониторинг транзакций, и если возникают подозрения в нарушении AML, доступ к услуге может быть ограничен. 1
• Ограничение доступа к услугам определённых категорий клиентов. 1 Например, некоторые платёжные системы не отправляют платёжные карты в конкретные страны. 1

Также международные платёжные системы могут вводить ограничения из-за санкций. 25 Например, в 2022 году Visa и Mastercard приостановили свою деятельность в России, из-за чего выпущенные российскими банками карты перестали работать за рубежом, а карты иностранных кредитных организаций — в России. 2