Почему международные платежные системы ограничивают работу локальных банков?

Международные платёжные системы могут ограничивать работу локальных банков по разным причинам, например:

• Усиление надзорных требований. www.internationalwealth.info Платёжные системы жёстко регулируются компетентными органами, для них повышают требования по размеру капиталу, обязывают выполнять законодательство AML. www.internationalwealth.info
• Наличие лимитов. www.internationalwealth.info Надзорные органы устанавливают лимиты на платежи и размеры вкладов для платёжных систем. www.internationalwealth.info
• Риск блокировки счёта и «замораживания» средств. www.internationalwealth.info Платёжные системы осуществляют постоянный мониторинг транзакций, и если возникают подозрения в нарушении AML, доступ к услуге может быть ограничен. www.internationalwealth.info
• Ограничение доступа к услугам определённых категорий клиентов. www.internationalwealth.info Например, некоторые платёжные системы не отправляют платёжные карты в конкретные страны. www.internationalwealth.info

Также международные платёжные системы могут вводить ограничения из-за санкций. cyberleninka.ru www.klerk.ru Например, в 2022 году Visa и Mastercard приостановили свою деятельность в России, из-за чего выпущенные российскими банками карты перестали работать за рубежом, а карты иностранных кредитных организаций — в России. cyberleninka.ru