Почему крупные суммы, поступающие на карту, могут привлечь внимание налоговой службы?

Крупные суммы, поступающие на карту, могут привлечь внимание налоговой службы из-за подозрений в уклонении от уплаты налогов. 45

Банки по закону обязаны контролировать переводы клиентов, чтобы противодействовать мошенникам и легализации преступных доходов. 5 Финансовые организации отслеживают все платежи на сумму от 600 тысяч рублей. 5

Некоторые ситуации, которые могут вызвать интерес налоговой:

• Систематические поступления денег на карту от одного или нескольких людей. 3 Например, если человек сдаёт имущество в аренду и каждый месяц получает оплату на карту. 3
• Снятие наличных сразу после зачисления на счёт. 3 Если человек ежедневно получает и обналичивает крупные суммы, это может вызвать вопросы у налоговой. 3
• Транзитные операции, когда человек получает деньги и тут же переводит их на другой счёт или разные счета. 3
• Поступление денег от юрлиц или индивидуальных предпринимателей. 3 Исключения: зарплата, поступления самозанятым, переводы со счёта ИП на свою карту физлица. 3

Сам по себе перевод не повод для начисления налога. 3 Его начислят, только если налоговая докажет, что человек получил доход. 3 Чтобы подстраховаться, рекомендуется сохранять договоры займа, платёжные документы и иные подтверждения. 4