Почему крупные суммы денег требуют дополнительных пояснений при переводе между физическими лицами?

Дополнительные пояснения при переводе крупных сумм между физическими лицами требуются из-за подозрений в нарушении законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. rosco.su

Банки контролируют операции с крупными суммами, чтобы пресекать незаконные операции, в том числе мошеннические. aif.ru www.vtb.ru Перечисление больших сумм может показаться подозрительным: например, что клиента атаковали мошенники, он скрывает доходы или выводит капитал за границу. www.vtb.ru

Как правило, проверку в рамках отмывания денежных средств проходят суммы свыше 600 тысяч рублей. www.vtb.ru Профильная служба запрашивает документы, которые подтверждают законность происхождения денег. www.vtb.ru Пока справка не будет получена — операцию не проведут. www.vtb.ru

Кроме того, переводы, не соответствующие декларируемым целям клиента или попадающие под определённые критерии риска, также попадают в категорию «сомнительных». rosco.su К таким критериям часто относятся ключевые слова в назначении платежа, указывающие на возможную коммерческую деятельность или финансовые схемы. rosco.su