Почему карту можно заблокировать даже при наличии достаточного баланса?

Карту можно заблокировать даже при наличии достаточного баланса по нескольким причинам:

• Подозрение в мошенничестве. www.banki.ru www.gazprombank.ru Банк может заблокировать карту, если есть основания полагать, что платежи и снятие наличных происходят без согласия владельца, то есть картой пытаются воспользоваться мошенники. www.gazprombank.ru
• Нетипичный съём наличных или перевод. www.gazprombank.ru Если с карты начинают снимать деньги ночью или в течение суток снимают их многократно, банк может заподозрить, что карта попала к постороннему человеку. www.gazprombank.ru
• Покупки и другие операции за рубежом. www.gazprombank.ru Банк обязан анализировать геолокацию операций. www.gazprombank.ru Вопросы может вызвать покупка, снятие наличных и другая операция, которую клиент совершает впервые в новом для себя регионе за границей. www.gazprombank.ru
• Подозрение в нарушении налогового законодательства. www.gazprombank.ru Если на карту приходят постоянные переводы с одной и той же суммой, банк может заподозрить, что владелец занимается незаконным предпринимательством — и карту заблокируют. www.gazprombank.ru
• Нарушение условий заключённого с банком договора. www.gazprombank.ru Например, если клиент не предоставляет в банк актуальные идентификационные сведения, а также иную информацию и документы по запросу банка. www.gazprombank.ru

Таким образом, блокировка карты может произойти по разным причинам, и наличие достаточного баланса не является единственным фактором, который исключает возможность блокировки.