Карту можно заблокировать даже при наличии достаточного баланса по нескольким причинам:

• Подозрение в мошенничестве. 14 Банк может заблокировать карту, если есть основания полагать, что платежи и снятие наличных происходят без согласия владельца, то есть картой пытаются воспользоваться мошенники. 4
• Нетипичный съём наличных или перевод. 4 Если с карты начинают снимать деньги ночью или в течение суток снимают их многократно, банк может заподозрить, что карта попала к постороннему человеку. 4
• Покупки и другие операции за рубежом. 4 Банк обязан анализировать геолокацию операций. 4 Вопросы может вызвать покупка, снятие наличных и другая операция, которую клиент совершает впервые в новом для себя регионе за границей. 4
• Подозрение в нарушении налогового законодательства. 4 Если на карту приходят постоянные переводы с одной и той же суммой, банк может заподозрить, что владелец занимается незаконным предпринимательством — и карту заблокируют. 4
• Нарушение условий заключённого с банком договора. 4 Например, если клиент не предоставляет в банк актуальные идентификационные сведения, а также иную информацию и документы по запросу банка. 4

Таким образом, блокировка карты может произойти по разным причинам, и наличие достаточного баланса не является единственным фактором, который исключает возможность блокировки.