История транзакций важна для финансового мониторинга, потому что позволяет:

• Выявлять закономерности и аномалии, которые указывают на отмывание денег или другие финансовые преступления. 4 Для этого используются алгоритмы интеллектуального анализа данных. 4
• Обнаруживать мошенническую деятельность, например несанкционированные переводы или мошенничество с кредитными картами. 5
• Оценивать общий риск, связанный с конкретными видами деятельности. 4
• Соблюдать нормативные требования, в том числе Закон о банковской секретности, законы о отмывании денег и правила KYC. 5 Эти законы требуют, чтобы учреждения имели системы для обнаружения, сообщения и расследования подозрительной финансовой деятельности. 5

Кроме того, анализ истории транзакций помогает финансовым учреждениям предотвращать значительные финансовые потери и защищать свою репутацию. 5