Система электронных платежей может блокировать денежные переводы по разным причинам, среди них:

• Подозрение в мошенничестве. 35 Банки обязаны следить за операциями клиентов, чтобы не допускать мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. 4 К признакам подозрительных операций относят, например, частые переводы от разных людей, крупные суммы без явных причин, переводы за границу. 4
• Международные санкции или внутреннее законодательство. 3 Некоторые страны могут вводить ограничения на передачу средств в определённые страны или организации. 3
• Проверка клиента. 3 Если клиент не предоставил достаточно информации для проведения проверки, банк будет блокировать его переводы, пока информация не будет предоставлена. 3
• Рискованные переводы. 3 Например, если клиент часто переводит большие суммы денег в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой, банки могут решить, что эти операции не могут быть проверены достоверно, и заблокировать их. 3
• Технические сбои. 1 Доступ к системе электронных платежей может быть заблокирован по решению Роскомнадзора или антивирусной программы, из-за проблем с интернетом у провайдера, некорректной работы браузера или запущенных несовместимых расширений. 1

Блокировку перевода можно оспорить, обратившись в свой банк и представив необходимые документы и сведения. 3