Почему иногда банковские переводы замораживаются до поступления уточнения от отправителя?

Некоторые причины, по которым банковские переводы могут замораживаться:

• Борьба с мошенничеством. rg.ru sinara.ru Банки обязаны проверять транзакции и приостанавливать операции при наличии признаков мошенничества. rg.ru К таким признакам могут относиться, например, нетипичная для владельца счёта операция, перевод на счета злоумышленников или с устройства, которое в базе регулятора указано как используемое мошенниками. brobank.ru sinara.ru
• Проверка клиента (KYC — KnowYourCustomer). rskrf.ru Если клиент не предоставил достаточно информации для проведения проверки, банк будет блокировать его переводы, пока информация не будет предоставлена. rskrf.ru
• Международные санкции или внутреннее законодательство. rskrf.ru Например, некоторые страны могут вводить ограничения на передачу средств в определённые страны или организации, связанные с терроризмом или нарушениями прав человека. rskrf.ru
• Рискованные переводы. rskrf.ru Если клиент часто переводит большие суммы денег в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой, банки могут решить, что эти операции не могут быть проверены достоверно, и заблокировать их. rskrf.ru

Блокировку перевода можно оспорить, обратившись в свой банк и представив необходимые документы и сведения. rskrf.ru