Некоторые причины, по которым банки могут замедлять скорость обработки переводов:

• Технические проблемы. 3 Системные сбои, ошибки в программном обеспечении, проблемы с интернет-соединением. 13
• Неправильные реквизиты. 13 Даже одна неверная цифра в номере счёта может привести к тому, что перевод не будет осуществлён. 13
• Ограничения на переводы. 3 Многие банки устанавливают лимиты на максимальную сумму, которую можно перевести за один раз или в течение определённого периода. 3
• Подозрительная активность. 13 Если клиент, например, обычно переводит небольшие суммы, а затем пытается перевести крупную сумму, это может вызвать подозрения у банка. 13
• Требования к документам. 13 Для проведения перевода могут потребоваться идентификация клиента, документы, подтверждающие источник средств, дополнительные разрешения. 13
• Состояние счёта. 1 Если на счёте недостаточно средств для проведения перевода, банк откажет в его осуществлении. 1
• Блокировка счёта. 1 Если счёт клиента заблокирован по каким-либо причинам (например, по решению суда или по запросу правоохранительных органов), все операции, включая переводы, будут недоступны. 1
• Временные зоны. 5 При международных переводах нужно учитывать разницу во времени между странами отправителя и получателя. 5
• Валютные контроли. 5 В некоторых странах существуют строгие правила валютного контроля, что может замедлить процесс, так как банкам требуется больше времени на проверку и одобрение транзакции. 5