Чёрный список ЦБ РФ вызывает сложности для предпринимателей, потому что на его основании банки оценивают уровень риска действующего или потенциального клиента. 1 Руководствуясь этим списком, банк может отказать в обслуживании или заблокировать счёт. 15
Некоторые причины, по которым банк может отказать в проведении операций:
Также, если клиенту присвоен высокий уровень риска, появляются трудности с открытием или закрытием счетов, а также возможность совершать строго ограниченный законом список платежей. 2
Чтобы избежать попадания в чёрный список, предпринимателям рекомендуют своевременно актуализировать данные о деятельности, сообщать обслуживающему банку об изменениях, правильно заполнять платёжные документы и в кратчайший срок предоставлять банку запрашиваемые документы. 1