Чёрный список ЦБ РФ вызывает сложности для предпринимателей, потому что на его основании банки оценивают уровень риска действующего или потенциального клиента. 1 Руководствуясь этим списком, банк может отказать в обслуживании или заблокировать счёт. 15

Некоторые причины, по которым банк может отказать в проведении операций:

• Вопросы об экономическом смысле платежей. 2 Например, если клиент работает с ненадёжными контрагентами, регулярно переводит деньги на личные счета физлиц, снимает наличные больше 30% от исходящего оборота или не платит налоги. 2 Тогда банк может запросить подтверждающие документы по конкретным платежам. 2
• Отсутствие документов. 2 Если предприниматель не предъявляет документы, то банк может отказать в проведении операции. 2 А если отказ происходит два раза за год, то договор банковского счёта расторгается. 2

Также, если клиенту присвоен высокий уровень риска, появляются трудности с открытием или закрытием счетов, а также возможность совершать строго ограниченный законом список платежей. 2

Чтобы избежать попадания в чёрный список, предпринимателям рекомендуют своевременно актуализировать данные о деятельности, сообщать обслуживающему банку об изменениях, правильно заполнять платёжные документы и в кратчайший срок предоставлять банку запрашиваемые документы. 1