Почему черный список ЦБ РФ вызывает сложности для предпринимателей?

Чёрный список ЦБ РФ вызывает сложности для предпринимателей, потому что на его основании банки оценивают уровень риска действующего или потенциального клиента. www.esphere.ru Руководствуясь этим списком, банк может отказать в обслуживании или заблокировать счёт. www.esphere.ru kontur-f.ru

Некоторые причины, по которым банк может отказать в проведении операций:

• Вопросы об экономическом смысле платежей. allo.tochka.com Например, если клиент работает с ненадёжными контрагентами, регулярно переводит деньги на личные счета физлиц, снимает наличные больше 30% от исходящего оборота или не платит налоги. allo.tochka.com Тогда банк может запросить подтверждающие документы по конкретным платежам. allo.tochka.com
• Отсутствие документов. allo.tochka.com Если предприниматель не предъявляет документы, то банк может отказать в проведении операции. allo.tochka.com А если отказ происходит два раза за год, то договор банковского счёта расторгается. allo.tochka.com

Также, если клиенту присвоен высокий уровень риска, появляются трудности с открытием или закрытием счетов, а также возможность совершать строго ограниченный законом список платежей. allo.tochka.com

Чтобы избежать попадания в чёрный список, предпринимателям рекомендуют своевременно актуализировать данные о деятельности, сообщать обслуживающему банку об изменениях, правильно заполнять платёжные документы и в кратчайший срок предоставлять банку запрашиваемые документы. www.esphere.ru