ЦБ РФ может приостановить деятельность коммерческого банка по ряду причин, в том числе:

• Низкая достаточность капитала. 2 Если этот показатель достигает уровня меньше 2%, это говорит о серьёзных финансовых сложностях организации. 2
• Неспособность удовлетворить требования кредиторов. 2 Если банк не может выполнить свои обязательства, это становится поводом для его закрытия. 2
• Проблемы с уставным капиталом. 2 Например, если объём средств собственников реально ниже значения уставного капитала банка, заявленного при его регистрации. 2
• Рискованная политика банка. 2 Чаще всего речь идёт о кредитной политике. 2
• Выявленная недостоверность предоставляемых регулятору сведений, подлог данных. 2 Сюда же можно отнести задержки в предоставлении отчётности на срок больше 15 дней. 2
• Выявление факта предоставления финансовых услуг, которые не могут быть предоставлены согласно имеющейся лицензии. 2
• Нарушение норм действующего законодательства. 2 Например, если банк не обеспечивал обязательное страхование вкладов физических лиц или фиксировал нарушение закона о противодействии преступным доходам и финансированию терроризма. 3

Полный перечень нарушений перечислён в статье 20 Закона №395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности». 1