Борьба с отмыванием денег становится актуальной проблемой современного мира по нескольким причинам:

• Глобальность проблемы. 15 Отмывание денег затрагивает не только отдельные страны, но и международное сообщество в целом. 5 Преступники стремятся скрыть свою деятельность, пользуясь сложностью мировой финансовой системы, различиями между законами в разных странах и скоростью трансграничных перемещений средств. 3
• Влияние на экономику. 34 Отмывание денег подрывает финансовый сектор и экономику в целом. 3 Такие преступления могут сделать страны менее стабильными, ослабить законность и правопорядок, управление, эффективность регулирования, иностранные инвестиции и международные потоки капитала. 3
• Опасность для общества. 2 Отмытые капиталы, попадая в легальный оборот, негативно воздействуют на макроэкономическую ситуацию в целом. 2 Особенно опасны деньги, которые задействованы в организованной преступности: наркобизнесе, торговле людьми, международном терроризме и другом. 2
• Технологические вызовы. 1 Развитие новых технологий делает процесс отмывания денег ещё более сложным и непредсказуемым. 1 Например, виртуальные валюты и блокчейн-технологии могут быть использованы для создания теневых финансовых схем. 1
• Недостаточная прозрачность корпоративных структур. 1 Большинство государств не требует от компаний предоставления информации о своих бенефициарах. 1 Это создаёт благоприятные условия для создания фиктивных компаний, которые могут быть использованы для отмывания денег. 1
• Низкие штрафы и наказания. 1 В ряде стран штрафы и наказания за отмывание денег остаются недостаточно суровыми, чтобы оттолкнуть преступников от этой деятельности. 1
• Недостаточное образование и осведомлённость. 1 Некоторые люди, в том числе и банковские работники, не понимают, как выглядят схемы отмывания денег, и как можно их предотвратить. 1