Почему банковские счета могут блокироваться?

Банковские счета могут блокироваться по разным причинам, среди которых:

• Решение банка. 5 Финансовая организация может ограничить операции по счёту, если возникнут подозрения в совершении сомнительных операций. 15 Например, банк может заподозрить подозрительными платежи, не соответствующие виду деятельности компании, снятие большого процента наличных от оборота, расчёты с неблагонадёжными партнёрами, сделки, не имеющие экономического смысла. 1
• Решение налоговой службы. 13 Счёт блокируют из-за неуплаты налогов, несдачи деклараций и отчётности. 23 Полный перечень налоговых правонарушений перечислен в статье 76 Налогового кодекса РФ. 3
• Решение судебных приставов. 1 Счёт блокируют из-за наличия у компании крупного долга, и происходит это на основании решения суда о взыскании этой суммы. 1
• Решение суда. 15 Обычно операции по счёту замораживают на время проведения следствия в отношении предпринимателя, если есть вероятность, что он попытается скрыть следы преступления или вывести средства, полученные незаконным путём. 1
• Решение таможенной службы. 1 Счёт могут заблокировать, если компания не произвела уплату таможенной пошлины вовремя, и остатка недостаточно, чтобы это сделать. 1

Право на блокировку счетов банкам даёт Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 12