Почему банки запрещают некоторые платежные методы?

Банки запрещают некоторые платёжные методы для предотвращения мошенничества и других финансовых преступлений. 2

Некоторые ситуации, когда могут возникнуть подозрения и, как следствие, блокировка переводов:

• Частые переводы от разных людей. 1 Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. 1
• Крупные суммы без явных причин. 1 Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. 1
• Переводы за границу. 1 Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. 1
• Операции с подозрительными счетами. 1 Банк блокирует переводы, если видит, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 1
• Проблемы с документами. 3 Например, система заблокирует карту и лицевые счета, если истёк срок действия паспорта. 3

Блокировку перевода можно оспорить: обратиться в свой банк, представив необходимые документы и сведения. 2