Почему банки замораживают переводы физических лиц?

Банки замораживают переводы физических лиц для предотвращения мошенничества и других финансовых преступлений. rskrf.ru

Некоторые ситуации, когда может произойти блокировка:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Переводы за границу. www.vbr.ru Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru
• Счёт получателя есть в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». www.vbr.ru В этой базе хранится информация о клиентах банков, которых заметили в подозрительных операциях. www.vbr.ru
• У получателя есть судимость или он участвовал в мошенничестве. www.vbr.ru

С 15 мая 2025 года действует ограничение ЦБ: некоторые клиенты не смогут переводить больше 100 000 рублей в месяц себе и другим людям. www.vbr.ru Это касается тех, кто попал в базу о мошеннических операциях. www.vbr.ru