Почему банки закрывают виртуальные кошельки при недостатке активности?

Банки могут закрывать виртуальные кошельки при недостатке активности, чтобы предотвратить преступную деятельность. 1

Некоторые причины, по которым банки принимают такое решение:

• Отчёты о подозрительной активности. 1 По закону банки обязаны отслеживать транзакции на предмет необычного или подозрительного поведения. 1 Если транзакции вызывают тревожные сигналы, например отправку или получение необычно больших сумм, банк может заморозить счёт. 1
• Регуляторные требования. 1 Банки должны соблюдать законы о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, чтобы предотвратить незаконные финансовые потоки. 1
• Соблюдение санкций. 1 Международные санкции направлены на ограничение финансовых транзакций с определёнными лицами, группами или странами, замешанными в незаконной деятельности. 1

Для банков в вопросе операций с криптовалютами главный документ — закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма» (115-ФЗ). 3