Почему банки закрывают виртуальные кошельки при недостатке активности?

Банки могут закрывать виртуальные кошельки при недостатке активности, чтобы предотвратить преступную деятельность. www.gate.io

Некоторые причины, по которым банки принимают такое решение:

• Отчёты о подозрительной активности. www.gate.io По закону банки обязаны отслеживать транзакции на предмет необычного или подозрительного поведения. www.gate.io Если транзакции вызывают тревожные сигналы, например отправку или получение необычно больших сумм, банк может заморозить счёт. www.gate.io
• Регуляторные требования. www.gate.io Банки должны соблюдать законы о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, чтобы предотвратить незаконные финансовые потоки. www.gate.io
• Соблюдение санкций. www.gate.io Международные санкции направлены на ограничение финансовых транзакций с определёнными лицами, группами или странами, замешанными в незаконной деятельности. www.gate.io

Для банков в вопросе операций с криптовалютами главный документ — закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма» (115-ФЗ). www.forbes.ru