Банки вводят временные ограничения на использование карты по разным причинам, среди них:

• Подозрение в мошенничестве. 14 Если с карты начинают снимать деньги ночью или в течение суток снимают их многократно, банк может заподозрить, что карта попала к постороннему человеку. 1
• Покупки и другие операции за рубежом. 1 Банк обязан анализировать геолокацию операций, и вопросы может вызвать операция, которую клиент совершает впервые в новом для себя регионе за границей. 1
• Потенциально опасные онлайн-платежи. 1 У банков есть реестр ненадёжных сайтов, которые могут незаконно списывать деньги с карты. 1
• Подозрение в нарушении налогового законодательства. 1 Если на карту приходят постоянные переводы с одной и той же суммой, банк может заподозрить, что владелец занимается незаконным предпринимательством. 1
• Долги клиента. 24 Банк вправе заблокировать часть денег на карте, если клиент забыл заплатить штрафы в ГИБДД, налоги или счета за квартиру. 4
• Нарушение условий заключённого с банком договора. 1 Например, банк может предусмотреть дополнительные условия приостановления действия карты в одностороннем порядке, если клиент не предоставляет актуальные идентификационные сведения. 1

С 1 сентября 2025 года вступает в силу Федеральный закон, который обязывает банки контролировать и в некоторых случаях блокировать снятие наличных через банкоматы. 3 Это сделано, чтобы пресекать снятие денег с банковских карт лицами, которым эти карты не принадлежат. 3