Банки реже выдают кредиты по чужому паспорту, так как внимательно проверяют всех клиентов, подающих заявку на кредит. 4 Чтобы получить деньги, кроме паспорта, понадобится предоставить справку о доходах и указать номер телефона работодателя (при необходимости сотрудник банка воспользуется им для подтверждения личности заявителя). 4

Однако мошенники всё равно находят лазейки: 2

• Финансовые организации недостаточно тщательно проверяют данные клиентов. 2 Банки могут привлекать сторонние сервисы для проверки документов, а те выполняют только поверхностную проверку. 2
• Мошенники используют хитроумные способы обойти проверку. 2 Для установления личности и подтверждения документов может потребоваться видеоконференция или личная встреча с заёмщиком, а также, например, фото заёмщика с документами в руке. 2 Однако преступники научились обходить и эти преграды: они подделывают фото и даже видео, а для личной встречи ищут похожего человека или маскируются под владельца документов, подделывая за него подпись. 2
• Мошенники привлекают подельников на стороне финансовых организаций. 2 Банкам невыгодно давать деньги в кредит клиентам, которые их никогда не вернут. 2 Но одновременно банковские организации заинтересованы в прибыли. 2 Некоторые нечистые на руку сотрудники банков и МФО могут быть заинтересованы в личной финансовой прибыли и входить в долю с мошенниками. 2

Чтобы снизить риск мошенничества, рекомендуется обращаться к проверенным банкам, которые внимательно следят за безопасностью клиентов. 5