Почему банки включают функции отслеживания переводов на мобильный телефон?

Банки включают функции отслеживания переводов, в том числе с учётом данных о телефонной активности, для противодействия мошенничеству и незаконным финансовым операциям. www.banki.ru brobank.ru

Согласно закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», банки обязаны следить за операциями клиентов, чтобы не допускать мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма и наркотрафика. www.vbr.ru

Некоторые признаки подозрительных переводов, на которые обращают внимание банки:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Переводы за границу, особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банк блокирует перевод, если видит, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru

С 25 июля 2024 года банки обязаны проверять переводы на соответствие признакам мошеннических операций, среди которых — наличие данных от мобильного оператора о подозрительной телефонной активности и СМС в отношении отправителя денег. brobank.ru