Банки включают функции отслеживания переводов, в том числе с учётом данных о телефонной активности, для противодействия мошенничеству и незаконным финансовым операциям. 25
Согласно закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», банки обязаны следить за операциями клиентов, чтобы не допускать мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма и наркотрафика. 1
Некоторые признаки подозрительных переводов, на которые обращают внимание банки:
С 25 июля 2024 года банки обязаны проверять переводы на соответствие признакам мошеннических операций, среди которых — наличие данных от мобильного оператора о подозрительной телефонной активности и СМС в отношении отправителя денег. 5