Банки включают функции отслеживания переводов, в том числе с учётом данных о телефонной активности, для противодействия мошенничеству и незаконным финансовым операциям. 25

Согласно закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», банки обязаны следить за операциями клиентов, чтобы не допускать мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма и наркотрафика. 1

Некоторые признаки подозрительных переводов, на которые обращают внимание банки:

• Частые переводы от разных людей. 1 Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. 1
• Крупные суммы без явных причин. 1 Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. 1
• Переводы за границу, особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. 1
• Операции с подозрительными счетами. 1 Банк блокирует перевод, если видит, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 1

С 25 июля 2024 года банки обязаны проверять переводы на соответствие признакам мошеннических операций, среди которых — наличие данных от мобильного оператора о подозрительной телефонной активности и СМС в отношении отправителя денег. 5