Почему банки ужесточают контроль за денежными переводами?

Банки ужесточают контроль за денежными переводами для предотвращения мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. www.vbr.ru rskrf.ru

Некоторые ситуации, когда банки могут блокировать переводы:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Переводы за границу. www.vbr.ru Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru

С 1 июня 2025 года планируют ввести поправки в закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». buhexpert8.ru rg.ru Согласно им, Росфинмониторинг сможет приостанавливать подозрительные переводы россиян на срок до 10 дней. buhexpert8.ru rg.ru Основная цель — борьба с деятельностью «дропперов» — подставных лиц, чьи банковские карты используют для вывода и обналичивания незаконно полученных средств. buhexpert8.ru