Почему банки требуют сохранение истории финансовых операций

Банки требуют сохранения истории финансовых операций по нескольким причинам:

• Контроль за состоянием счетов и вкладов. journal.sovcombank.ru Банковская выписка по счёту отображает записи, которые банк ведёт, чтобы следить за состоянием счетов и вкладов. journal.sovcombank.ru
• Подтверждение платёжеспособности. journal.sovcombank.ru Выписка может понадобиться при получении большого кредита или заключении крупной сделки, чтобы подтвердить платёжеспособность клиента. journal.sovcombank.ru
• Разрешение спорных ситуаций. journal.sovcombank.ru Выписка может помочь, например, когда платёж не дошёл до получателя, и станет подтверждением того, что операция прошла или, наоборот, что банк не списывал средства со счёта клиента. journal.sovcombank.ru
• Составление отчётности. www.consultant.ru Кредитные организации представляют сведения о своих операциях и операциях клиентов для составления отчётности, в том числе для определения рисков и разработки планов восстановления финансовой устойчивости. www.consultant.ru

Банки обязаны хранить сведения об операциях по счёту клиента пять лет. journal.sovcombank.ru