Банки требуют сохранения истории финансовых операций по нескольким причинам:

• Контроль за состоянием счетов и вкладов. 1 Банковская выписка по счёту отображает записи, которые банк ведёт, чтобы следить за состоянием счетов и вкладов. 1
• Подтверждение платёжеспособности. 1 Выписка может понадобиться при получении большого кредита или заключении крупной сделки, чтобы подтвердить платёжеспособность клиента. 1
• Разрешение спорных ситуаций. 1 Выписка может помочь, например, когда платёж не дошёл до получателя, и станет подтверждением того, что операция прошла или, наоборот, что банк не списывал средства со счёта клиента. 1
• Составление отчётности. 2 Кредитные организации представляют сведения о своих операциях и операциях клиентов для составления отчётности, в том числе для определения рисков и разработки планов восстановления финансовой устойчивости. 2

Банки обязаны хранить сведения об операциях по счёту клиента пять лет. 1