Почему банки требуют подтверждения закрытия счета даже при отсутствии долгов?

Банки могут требовать подтверждение закрытия счёта даже при отсутствии долгов из-за проверки на наличие отложенных транзакций. www.raiffeisen.ru

Это нужно, чтобы после закрытия счёта не осталось незакрытых операций, которые могут снова привести к задолженности. www.raiffeisen.ru Обычно проверка занимает от нескольких дней до месяца. www.raiffeisen.ru

Также банки могут запрашивать подтверждение закрытия счёта в рамках борьбы с отмыванием доходов. dzen.ru Закон №115-ФЗ обязывает кредитные организации контролировать происхождение средств клиентов. dzen.ru

Если банк запрашивает подтверждение, рекомендуется предоставить документы, подтверждающие происхождение денег: декларацию о доходах, договоры купли-продажи имущества, оказания услуг и другие. dzen.ru