Почему банки требуют подтверждения операций при снятии наличных?

Банки требуют подтверждения операций при снятии наличных из-за необходимости контролировать легальность финансовых транзакций. 3

Это связано с законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 25 Согласно этому закону, банки обязаны выявлять и пресекать подозрительные операции. 2

Некоторые ситуации, которые могут вызвать подозрения у банка:

• Крупные объёмы снятия наличных. 1 Банку нужно удостовериться, что счёт не используется для вывода средств за рубеж, ухода от налогов, финансирования серого импорта или терроризма. 2
• Резкая активность. 3 Если у бизнеса были небольшие операции по счёту, а потом внезапно приходит и уходит в разы больше денег, это вызывает вопросы. 3
• Транзит. 3 Если одна и та же сумма утром приходит на счёт предпринимателя или юрлица, а в течение суток уходит и это происходит регулярно, банк потребует объяснений. 3
• Совмещение должностей. 3 Если в компании один человек занимает сразу несколько должностей, это вызывает вопросы. 3

Банк запрашивает подтверждающие документы, чтобы убедиться в законном расходовании снятых сумм. 4 Это могут быть, например, чеки, товарные накладные, квитанции к приходному кассовому ордеру, счета-фактуры, авансовые отчёты, приказ о подотчётных лицах. 2