Почему банки требуют подтверждения операций при снятии наличных?

Банки требуют подтверждения операций при снятии наличных из-за необходимости контролировать легальность финансовых транзакций. www.lockobank.ru

Это связано с законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». www.klerk.ru brobank.ru Согласно этому закону, банки обязаны выявлять и пресекать подозрительные операции. www.klerk.ru

Некоторые ситуации, которые могут вызвать подозрения у банка:

• Крупные объёмы снятия наличных. allo.tochka.com Банку нужно удостовериться, что счёт не используется для вывода средств за рубеж, ухода от налогов, финансирования серого импорта или терроризма. www.klerk.ru
• Резкая активность. www.lockobank.ru Если у бизнеса были небольшие операции по счёту, а потом внезапно приходит и уходит в разы больше денег, это вызывает вопросы. www.lockobank.ru
• Транзит. www.lockobank.ru Если одна и та же сумма утром приходит на счёт предпринимателя или юрлица, а в течение суток уходит и это происходит регулярно, банк потребует объяснений. www.lockobank.ru
• Совмещение должностей. www.lockobank.ru Если в компании один человек занимает сразу несколько должностей, это вызывает вопросы. www.lockobank.ru

Банк запрашивает подтверждающие документы, чтобы убедиться в законном расходовании снятых сумм. 1c-wiseadvice.ru Это могут быть, например, чеки, товарные накладные, квитанции к приходному кассовому ордеру, счета-фактуры, авансовые отчёты, приказ о подотчётных лицах. www.klerk.ru