Почему банки требуют подтверждение перевода денежных средств

Банки требуют подтверждение перевода денежных средств для выявления подозрительных финансовых операций и предотвращения легализации доходов, полученных преступным путём. brobank.ru www.mbk.ru

Это требование регулируется Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». brobank.ru

Некоторые ситуации, когда банк может запросить подтверждение перевода:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Переводы за границу. www.vbr.ru Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банк может заблокировать перевод, если получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru

Пока идёт проверка, банк не может заморозить все счета клиента, но может заблокировать подозрительный перевод. www.vbr.ru