Банки требуют подтверждение операций при удалении карты для проверки на соответствие закону о противодействии легализации незаконных доходов (закон от 07.08.2001 №115‑ФЗ). 2

Банк запрашивает документы, если нужно уточнить операцию, например, спросить, куда и за что переведены деньги. 2 Это нужно, чтобы в дальнейшем клиенты совершали операции без риска. 2

Некоторые ситуации, когда банк обязан начать проверку:

• Большое количество одинаковых переводов. 2 Если на карту регулярно приходят деньги от разных людей или из разных регионов, которые не регистрируются как доход, эта операция подозрительна. 2
• Крупное пополнение наличными и сразу перевод себе в другой банк или другому человеку. 2 Банк может попросить подтверждение, чтобы убедиться, что деньги получены законным путём, например как гонорар или наследство. 2
• Сбор крупной суммы на личную карту. 2 Часто такие сборы организуют, чтобы отправить деньги на благотворительность. 2 Банк присмотрится к такой операции, потому что она подпадает под закон 115‑ФЗ: по операции нет отчёта и непонятно, куда в итоге ушли деньги. 2

Чёткий перечень документов, который могут запросить банки, законом не определён. 4 Каждое кредитно-финансовое учреждение вправе потребовать любые бумаги, в зависимости от конкретной ситуации. 4