Почему банки требуют подтверждение операций при удалении карты?

Банки требуют подтверждение операций при удалении карты для проверки на соответствие закону о противодействии легализации незаконных доходов (закон от 07.08.2001 №115‑ФЗ). www.tbank.ru

Банк запрашивает документы, если нужно уточнить операцию, например, спросить, куда и за что переведены деньги. www.tbank.ru Это нужно, чтобы в дальнейшем клиенты совершали операции без риска. www.tbank.ru

Некоторые ситуации, когда банк обязан начать проверку:

• Большое количество одинаковых переводов. www.tbank.ru Если на карту регулярно приходят деньги от разных людей или из разных регионов, которые не регистрируются как доход, эта операция подозрительна. www.tbank.ru
• Крупное пополнение наличными и сразу перевод себе в другой банк или другому человеку. www.tbank.ru Банк может попросить подтверждение, чтобы убедиться, что деньги получены законным путём, например как гонорар или наследство. www.tbank.ru
• Сбор крупной суммы на личную карту. www.tbank.ru Часто такие сборы организуют, чтобы отправить деньги на благотворительность. www.tbank.ru Банк присмотрится к такой операции, потому что она подпадает под закон 115‑ФЗ: по операции нет отчёта и непонятно, куда в итоге ушли деньги. www.tbank.ru

Чёткий перечень документов, который могут запросить банки, законом не определён. brobank.ru Каждое кредитно-финансовое учреждение вправе потребовать любые бумаги, в зависимости от конкретной ситуации. brobank.ru