Почему банки требуют подтверждение личности при международных денежных переводах?

Банки требуют подтверждение личности при международных денежных переводах для предотвращения незаконных финансовых операций и мошенничества. rb.ru www.banki.ru

Запрос документов, подтверждающих личность и место жительства, позволяет банку убедиться, что клиент — реальный человек, а не мошенник. rb.ru Также банк может проверить достоверность предоставленных данных, сверяя их с официальными базами или используя проверенные инструменты для верификации документов. rb.ru

Кроме того, банк может оценить риски клиента и выяснить, есть ли у него связь с отмыванием денег или финансированием незаконной деятельности. rb.ru Это особенно важно для крупных переводов или операций с зарубежными компаниями. rb.ru

Для удостоверения личности могут использоваться паспорт, водительское удостоверение, счёт за коммунальные услуги для подтверждения адреса. rb.ru

Также банк может потребовать документы для валютного контроля, например, контракты, инвойсы, акты, дополнительные соглашения, банковские выписки, таможенные декларации, счета-фактуры. journal.tinkoff.ru