Банки требуют подтверждение личности при международных денежных переводах для предотвращения незаконных финансовых операций и мошенничества. 14

Запрос документов, подтверждающих личность и место жительства, позволяет банку убедиться, что клиент — реальный человек, а не мошенник. 1 Также банк может проверить достоверность предоставленных данных, сверяя их с официальными базами или используя проверенные инструменты для верификации документов. 1

Кроме того, банк может оценить риски клиента и выяснить, есть ли у него связь с отмыванием денег или финансированием незаконной деятельности. 1 Это особенно важно для крупных переводов или операций с зарубежными компаниями. 1

Для удостоверения личности могут использоваться паспорт, водительское удостоверение, счёт за коммунальные услуги для подтверждения адреса. 1

Также банк может потребовать документы для валютного контроля, например, контракты, инвойсы, акты, дополнительные соглашения, банковские выписки, таможенные декларации, счета-фактуры. 2