Почему банки требуют подтверждение личности клиента при открытии счета?

Банки требуют подтверждение личности клиента при открытии счёта для обеспечения безопасности операций и защиты средств от мошенничества. 12

Также идентификация нужна, чтобы:

• оценить риски сотрудничества; 1
• проверить платёжеспособность заёмщика; 1
• заключить договор, например, на открытие расчётного счёта или получение кредита; 1
• предоставлять информацию в Центральный банк; 1
• рассылать уведомления об операциях и рекламные материалы. 1

Кроме того, идентификация позволяет оценить степень риска проведения клиентом операций, связанных с отмыванием незаконных доходов и финансированием терроризма. 3

Полный перечень данных для идентификации клиента каждый банк устанавливает в правилах внутреннего контроля. 3