Банки требуют подтверждение финансовых операций, чтобы проверить законность происхождения денег. 1 Это предусмотрено статьёй 1 ФЗ-115 о противодействии легализации преступных доходов. 1

Запрос документов на подозрительные финансовые операции — это обязанность банков. 3 По операциям, попадающим под обязательный контроль, ЦБ РФ запрашивает у банковских организаций документы, объясняющие экономический смысл таких сделок. 3 Банки, в свою очередь, требуют эти документы с клиентов. 3 Пренебрежение своими обязанностями влечёт санкции со стороны ЦБ РФ, вплоть до отзыва лицензии. 3

Также банки могут запрашивать документы, чтобы снизить риски. 1 Для этого в них работают скоринговые системы, которые превентивно определяют подозрительные операции. 1

Чёткий перечень документов, который могут запросить банки, законом не определён. 3 Каждое кредитно-финансовое учреждение вправе потребовать любые бумаги, в зависимости от конкретной ситуации. 3