Почему банки требуют паспортные данные при переводе денег?

Банки запрашивают персональные данные клиентов, в том числе паспортные, чтобы идентифицировать человека, оценить его надёжность и защитить средства от мошенничества. allo.tochka.com

Кроме того, по закону 115-ФЗ финансовые организации обязаны собирать и обрабатывать личные данные клиентов. allo.tochka.com Это нужно, чтобы, например:

• оценить риски сотрудничества; allo.tochka.com
• проверить платёжеспособность заёмщика по кредиту; allo.tochka.com
• заключить договор, например, на открытие расчётного счёта или получение кредита; allo.tochka.com
• предоставлять информацию в Центральный банк; allo.tochka.com
• рассылать уведомления об операциях и рекламные материалы. allo.tochka.com

В 2023 году сообщалось, что Росфинмониторинг планирует сделать обязательным указание серии и номера паспорта либо ИНН получателя платежа для внутренних и трансграничных переводов. dzen.ru aif.ru Предполагалось, что изменения вступят в силу не раньше 1 января 2026 года. aif.ru