Почему банки требуют документы для подтверждения крупных операций с наличными?

Банки требуют документы для подтверждения крупных операций с наличными для того, чтобы убедиться в законности расходования снятых сумм. 1c-wiseadvice.ru

Это связано с исполнением Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ. brobank.ru

Некоторые ситуации, когда банк может запросить подтверждение происхождения средств:

• сумма операции вызывает подозрение (например, заметно выше обычных оборотов клиента); www.banki.ru
• для размещения используются наличные, особенно крупная сумма (от 1 млн рублей); www.banki.ru
• деньги приходят от третьих лиц или с подозрительных счетов (например, перевод с карты физлица, не связанного с клиентом); www.banki.ru
• вклад открывается в банке, где у клиента ранее не было операций (или давно не было активности); www.banki.ru
• срабатывает внутренний триггер по скоринг-модели (например, резкий скачок активности, нестандартный профиль клиента). www.banki.ru

Чёткий перечень документов, который могут запросить банки, законом не определён. brobank.ru Каждое кредитно-финансовое учреждение вправе потребовать любые бумаги, в зависимости от конкретной ситуации. brobank.ru