Почему банки стали более пристально отслеживать транзакции между физическими лицами?

Банки стали более пристально отслеживать транзакции между физическими лицами для противодействия мошенничеству, отмыванию денег и финансированию незаконной деятельности. www.klerk.ru www.vbr.ru

Центробанк расширил перечень признаков подозрительных операций, чтобы банки могли выявлять сомнительные транзакции более эффективно. www.klerk.ru Некоторые из них:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Если на карту регулярно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Переводы за границу. www.vbr.ru Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru

Правила проверки переводов и других транзакций регулирует закон 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». www.vbr.ru